Politica AML di Dragonia
Ultimo aggiornamento: 2026
Dragonia adotta una rigorosa Politica Antiriciclaggio (AML, Anti-Money Laundering) per prevenire, individuare e segnalare qualsiasi attività che possa essere collegata al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo, alla frode, al furto di identità o ad altre attività finanziarie illecite. Questa politica si applica a tutti gli utenti che accedono ai servizi del brand Dragonia tramite i relativi siti e servizi collegati.
Dragonia, brand del gruppo NovaForge LTD, operativo dal 2025 e autorizzato da Anjouan Gaming Board, si impegna a mantenere un ambiente di gioco sicuro attraverso procedure di verifica dell’identità, monitoraggio delle transazioni e controlli interni proporzionati al rischio.
1. Finalità della politica AML
La presente politica ha lo scopo di:
impedire l’utilizzo dei servizi di Dragonia per il riciclaggio di denaro o per finalità illegali; verificare l’identità dei clienti; monitorare depositi, prelievi e altre attività sospette; garantire la conformità ai requisiti normativi e agli standard interni di sicurezza; collaborare con le autorità competenti ove necessario.
2. Approccio basato sul rischio
Dragonia applica un approccio basato sul rischio per valutare il profilo di ciascun cliente e delle relative transazioni. Alcuni fattori possono determinare un livello di rischio più elevato, tra cui:
uso di metodi di pagamento anonimi o ad alto rischio; incoerenze nei dati personali forniti; elevato volume di transazioni in tempi brevi; attività sospette tra deposito e prelievo; utilizzo di più strumenti di pagamento non riconducibili chiaramente al titolare del conto; accessi o operazioni da giurisdizioni considerate sensibili.
In presenza di rischio elevato, Dragonia può effettuare controlli aggiuntivi, limitare temporaneamente l’account o richiedere documentazione supplementare.
3. Verifica dell’identità del cliente (KYC)
Per rispettare gli obblighi AML, Dragonia si riserva il diritto di richiedere in qualsiasi momento la verifica dell’identità del cliente (KYC, Know Your Customer). L’utente può essere tenuto a fornire uno o più dei seguenti documenti:
documento di identità valido con foto; prova di residenza, come bolletta o estratto conto recente; prova del metodo di pagamento utilizzato; documentazione sull’origine dei fondi, quando richiesto; selfie o verifica video per confermare l’identità del titolare.
Dragonia può sospendere temporaneamente depositi, prelievi o l’accesso all’account fino al completamento con esito positivo della procedura di verifica.
4. Verifica dell’età e divieto di accesso ai minori
Dragonia vieta severamente l’utilizzo dei propri servizi ai minori di età. Nell’ambito delle procedure AML e di sicurezza, la verifica dell’età costituisce parte integrante dei controlli sul cliente. Se emerge o vi è il sospetto che un account appartenga a un minore, l’account potrà essere sospeso o chiuso immediatamente.
5. Monitoraggio delle transazioni
Tutte le transazioni possono essere soggette a monitoraggio automatico e manuale. Dragonia si riserva il diritto di esaminare depositi, scommesse, attività di gioco e richieste di prelievo per individuare schemi insoliti o sospetti, inclusi ma non limitati a:
depositi e prelievi senza un’attività di gioco coerente; tentativi di usare la piattaforma come semplice canale di trasferimento di fondi; operazioni frammentate in importi minori per evitare controlli; utilizzo di conti o strumenti di pagamento intestati a terzi; inversioni di pagamento, chargeback o transazioni contestate sospette.
6. Origine dei fondi e source of wealth
In determinati casi, Dragonia può richiedere informazioni o documenti relativi all’origine dei fondi (Source of Funds) o alla provenienza complessiva del patrimonio (Source of Wealth). Tali richieste possono riguardare, a titolo esemplificativo:
buste paga; dichiarazioni fiscali; estratti conto bancari; documentazione societaria; prove di vendita di beni; altri documenti idonei a dimostrare la legittima provenienza dei fondi.
Il mancato invio della documentazione richiesta entro un termine ragionevole può comportare restrizioni sull’account o la sua chiusura.
7. Metodi di pagamento e titolarità
I clienti devono utilizzare esclusivamente metodi di pagamento di cui sono i legittimi titolari. Dragonia può richiedere prova della titolarità della carta, del portafoglio elettronico, del conto bancario o del wallet crypto utilizzato. L’uso di strumenti di pagamento intestati a terzi è vietato, salvo ove espressamente autorizzato dopo verifiche aggiuntive.
Per motivi di sicurezza e conformità, Dragonia può limitare i prelievi allo stesso metodo di pagamento usato per il deposito, laddove ciò sia tecnicamente e normativamente possibile.
8. Criptovalute e controlli aggiuntivi
Poiché Dragonia supporta anche determinati metodi di pagamento in criptovaluta, possono essere applicati controlli AML aggiuntivi alle transazioni crypto. In base al profilo di rischio, Dragonia può richiedere ulteriori informazioni sul wallet utilizzato, sull’origine dei fondi e sulla natura delle transazioni prima di approvare depositi o prelievi.
9. Attività sospette e segnalazioni
Se Dragonia rileva attività sospette, si riserva il diritto di:
richiedere documentazione aggiuntiva; sospendere temporaneamente l’account; trattenere temporaneamente i fondi, nei limiti consentiti; rifiutare depositi o prelievi; chiudere l’account; effettuare segnalazioni alle autorità competenti, agli enti regolatori o ad altri organismi autorizzati, senza obbligo di preavviso all’utente quando consentito dalla legge o dalle procedure interne di conformità.
10. Conti multipli, frode e abuso
Dragonia vieta l’apertura o l’uso di conti multipli non autorizzati, l’utilizzo di dati falsi o fuorvianti, l’abuso di promozioni, il collusion, il chip dumping, le manipolazioni dei pagamenti e qualsiasi comportamento fraudolento. Tali condotte possono essere considerate rilevanti ai fini AML e comportare la sospensione o la chiusura dell’account, nonché l’annullamento di transazioni o bonus ove consentito dai termini applicabili.
11. Conservazione dei dati
Dragonia può conservare i dati personali, i documenti KYC, i registri delle transazioni e le informazioni di conformità per il periodo necessario a soddisfare obblighi legali, regolatori, operativi e di prevenzione delle frodi. La conservazione e il trattamento dei dati avvengono in conformità con la normativa applicabile e con la politica sulla privacy del brand.
12. Sicurezza e protezione delle informazioni
Dragonia adotta misure tecniche e organizzative per proteggere le informazioni raccolte durante i processi AML e KYC, inclusa la protezione delle comunicazioni tramite crittografia TLS 1.2. L’accesso ai dati è limitato al personale autorizzato e ai soggetti incaricati della conformità, della sicurezza e della verifica.
13. Obblighi del cliente
Utilizzando i servizi Dragonia, il cliente accetta di:
fornire dati personali accurati, completi e aggiornati; collaborare alle richieste di verifica; non utilizzare fondi di provenienza illecita; non usare strumenti di pagamento intestati a terzi senza autorizzazione; segnalare prontamente eventuali accessi non autorizzati o attività sospette sul proprio account.
Il cliente è responsabile della veridicità delle informazioni fornite. Qualsiasi dichiarazione falsa o fuorviante può comportare restrizioni immediate.
14. Limitazioni operative e prelievi
Ai fini della conformità AML, Dragonia può applicare verifiche prima dell’approvazione dei prelievi. I tempi di elaborazione possono variare in base al metodo scelto, al livello di verifica dell’account e alla necessità di controlli aggiuntivi. In base alle informazioni disponibili sul brand, i tempi di attesa possono essere compresi tra 1 e 5 giorni, fermo restando che ulteriori verifiche AML possono richiedere più tempo.
Dragonia può inoltre applicare limiti operativi ai prelievi, inclusi limiti giornalieri o mensili, secondo le condizioni del conto e le regole interne di rischio e conformità.
15. Chiusura, sospensione e rifiuto del servizio
Dragonia si riserva il diritto, a propria discrezione e nei limiti consentiti dalle regole applicabili, di rifiutare la registrazione, sospendere un account, limitare l’uso dei servizi o chiudere definitivamente un conto qualora sussistano dubbi sull’identità del cliente, sull’origine dei fondi, sulla liceità delle transazioni o sul rispetto della presente Politica AML.
16. Modifiche alla Politica AML
Dragonia può aggiornare o modificare la presente Politica AML in qualsiasi momento per riflettere cambiamenti normativi, operativi o di sicurezza. La versione più recente pubblicata sul sito sarà quella applicabile. Gli utenti sono invitati a consultare periodicamente questa pagina.
17. Contatti
Per domande relative a questa Politica AML o per richieste di verifica, gli utenti possono contattare l’assistenza clienti di Dragonia tramite email all’indirizzo [email protected] o [email protected].
Sito associato al brand: castellinapasi.it
